Ich hatte mich dazu zuerst auf dem Forum der PdV ausgelassen:
\nZur Goldinitiative:
\nn knapp 2 Wochen wird in der Schweitz \u00fcber eine teilweise Golddeckung abgestimmt. Die SNB soll 20 % Ihre Aktiva in Gold halten. Das behagt den Wohlfahrtsstaatlern und Zentralbankern nicht. Die meines Erachtens mit verst\u00e4rktem FUD arbeieten. (Angeblich soll die SNB, von falschen Vorraussetzungen sprechen)<\/p>\n
Nehmen wir mal an die Schweizer w\u00fcrden f\u00fcr eine „partielle“ Golddeckung eintreten. Dann ist m.E. die Frage wie k\u00f6nnte diese Goldeckung hergestellt werden und wie wird sich der Kurs des CHF bewegen. Grunds\u00e4tzlich einmal kann die SNB wie jede Zentralbank beliebig Geld erzeugen. Also kann Sie auch das Geld erzeugen um damit das Gold in den n\u00e4chsten 5 Jahren zusammenzukaufen.<\/p>\n
Wenn man verschiedenen Blogs folgt, soll heute schon ein ziemlicher Kaufkurs von zumindest 3 Zentralbanken im Gange sein. China, Russland, Indien. In China allein soll mehr als die Jahresproduktion (rund 2700 t) im Jahr gekauft werden. Was ja nur hei\u00dft irgendjemand mu\u00df sich derzeit wohl von seinem Gold trennen. F\u00fcr mich derzeit die wahrscheinlichsten Goldquellen sitzen irgendwo in den USA. Sei es die FED oder aber die gro\u00dfen Banken. Es war ja in den letzten beiden Jahren nicht zu \u00fcbersehen wie die Banken das Gold schlecht redeten. Ist schon klar wenn man unter der Hand bessere Preise erzielen kann als nach dem Fixing, bleibt bei einigen Tonnen sicherlich auch etwas bei den armen bed\u00fcrftigen Banken h\u00e4ngen. Durchaus denkbar, da\u00df die Banken Ihr Gold aus der Ukraine bezogen (http:\/\/www.zerohedge.com\/news\/2014-11-18\u00e2\u20ac\u00a6s-its-gold-gone) Immerhin konnte die Ukraine 43 t von dem \u00fcberfl\u00fcssigen gelben Metall losbekommen. W\u00e4re in Euro ein Wert von grob
\n1 290 000 000 also ganz grob ein Zehnterl von dem Geld was die EU da runter geschickt hat. (siehe unter anderem: http:\/\/deutsche-wirtschafts-nachrichten.\u00e2\u20ac\u00a6schuldendienst\/)<\/p>\n
Das ist zugegeben, reine Spekulation. Aber egal. wie auch immer wird die SNB verpflichtet Gold zu halten ist es mit der endlosen Druckerei irgendwann Essig. Die derzeitige Goldmenge betr\u00e4gt grob
\n166 000 t. (siehe http:\/\/www.gold.de\/artikel,397,Goldmenge\u00e2\u20ac\u00a6l-wirklich.html) In CHF gemessen ein Wert von 166000 * 1000 * 37000 (siehe http:\/\/www.finanzen.net\/rohstoffe\/goldpreis\/chf)
\nAlso ganz grob in CHF gemessen: 614 200 000 000. Erstaunlich wenig im Verh\u00e4ltnis zu den Schulden weltweit (mehr als 50 Billionen USD (siehe https:\/\/goldsparplan.wordpress.com\/tag\/schuldenkrise\/) rund 50 \/ 0.96 = 52 Billonen CHF (Stand 2010\/2011)
\nMan kann also sagen mit allem Gold dieser Erde k\u00f6nnen gerade ein 1 % der Schulden bedient werden (rein rechnerisch).<\/p>\n
Mit dieser Spielerei k\u00f6nnte man weitermachen, das lass‘ ich jetzt aber erst mal. Nun ist die Frage was wird wohl mit den Geldfl\u00fcssen passieren. Zun\u00e4chst einmal k\u00f6nnte die SNB CHF drucken um damit das Gold zu kaufen, Sie k\u00f6nnte aber auch Ihre Bilanz verk\u00fcrzen und EUR benutzen um das Gold zu kaufen. Die Frage die wirklich interessant ist: Wird die SNB den Kurs 1:1,2 halten k\u00f6nnen oder wird Sie dem Ansturm etwaiger W\u00e4hrungsnachfrager unterliegen?<\/p>\n
Es gibt eine ganze Reihe Probleme mit dem Zufluss an Geld in den CHF. Erst einmal kann die relative kleine Volkswirtschaft Schweiz nicht einfach so einen pl\u00f6tzlichen Zuwachs an Geld produktiv umsetzen. Geld flie\u00dft sicherlich schneller als man irgendetwas produktives damit machen k\u00f6nnte. Somit wird der Geldzuflu\u00df die Zinsen herunterpr\u00fcgeln (und das bei einer Verzinsung schon dicht bei 0), und man darf damit rechnen, da\u00df mit dem Geld in der Schweiz etwas gekauft wird. Darauf zu setzen es k\u00f6nnte Land und Immobilien sein, scheint sehr wahrscheinlich zu sein. Ergo d\u00fcrfte auch das die M\u00f6glichkeit der SNB beschr\u00e4nken beliebig Geld zu drucken.<\/p>\n
Aber dann bleibt „nur“ noch ein Kurssprung des CHF Au\u00dfenwertes, sprich der CHF mu\u00df aufwerten. Wer also derzeit CHF erwirbt d\u00fcrfte mit Kursgewinnen gegen jede andere W\u00e4hrung rechnen. Nur gibt es auch da eine interessante Variante. Mit einem steigenden CHF Kurs k\u00f6nnen die Schweizer tats\u00e4chlich mehr Gold kaufen. Ob ich deren K\u00e4ufe preissteigernd auswirken werden, ist m.E. noch offen, es ist hier die einfache Frage wer ist bereit wieviel Gold f\u00fcr welchen Preis an die SNB zu liefern?<\/p>\n
Derzeit beseht die Bilanz der SNB bei einer Bilanzsumme von rund 500 Mrd mit einem Goldanteil von 38 Mrd. Also eine Deckung von grob 7,6 %. Umgerechnet in t m\u00fcsste die Schweiz ungef\u00e4hr
\n38 000 000 000 \/ 37000 * 1000 = 1027 t Gold besitzen. Sie m\u00fcsste also grob 20 * 1027 \/ 7.6 – 1027 = 1600 t dazukaufen. Verteilt man das auf 5 Jahre j\u00e4hrlich rund 300 t oder gut 11 % der Weltproduktion.<\/p>\n
Ich denke schon, da\u00df dies die SNB schon sehr bindet. Egal wie der Entscheid ausgehen wird, es scheint ein Fehler zu sein, keine CHF zu besitzen. Wenn man heute f\u00fcr 1.2 kauft, d\u00fcrfte man auch nach einem negativen (Also gegen Golddeckung) Entscheid nicht viel schlechter dastehen. Sollte es pro Gold sein, wird man sich wom\u00f6glich \u00fcber einen Kursgewinn freuen k\u00f6nne oder aber sp\u00e4ter auf die Einl\u00f6sung in Gold. Ein weiterer Vorteil den man bekommt, eine gewisse Unabh\u00e4ngigkeit von der EZB und auch das kann ich nur positive bewerten.<\/p>\n
Wie auch immer: Es tut sich was an der Geldfront, davon konnte man bis vor gar nicht langer Zeit nur tr\u00e4umen. Die Zukunft wird weisen ob es endlich wieder Geld geben wird oder aber die Zahlungsmittel uns von einer Katastrophe in die n\u00e4chste f\u00fchren werden.<\/p>\n
Es w\u00e4re allerh\u00f6chste Zeit diesen Kreditwahn und Kreditgeld ein Ende zu setzen. Man kann als liberal\/libert\u00e4rer nur hoffen, die Schweizer fangen mit dem Anfang des Endes der Fiat-W\u00e4hrungen an. Aber wer will derzeit darauf wetten? Dem Enstehen ganz massiv die Politiker aller Parteien, die Zentralbank selber (die w\u00fcrde ja gebunden) und auch Teile der Wirtschaft (die Obsession mit dem „zu starken“ Franken) entgegen. Die Schweizer haben aber ziemlich oft Ihren Delebets in die Parade gefahren. H\u00e4tte ich die Wahl, w\u00e4re f\u00fcr mich diese „Wahl“ schon gelaufen. Alles was den Zentralbanken und deren politische Flankierung schadet kann von mir aus nur gut sein.<\/p>\n
Interessant man lese mal das hier durch:
\n„Mit einem mehrheitlichen Ja w\u00fcrden die Eidgenossen nach \u00dcberzeugung von Experten die Lunte an den Weltmarktpreis f\u00fcr das Edelmetall legen. Die SNB w\u00e4re n\u00e4mlich gezwungen, in den kommenden f\u00fcnf Jahren rund 1800 Tonnen Gold aufzukaufen. „Diese Menge entspricht 67 Prozent der j\u00e4hrlichen globalen Goldf\u00f6rderung“, rechnete die „Neue Z\u00fcrcher Zeitung“ vor und warnte: „Der Goldpreis w\u00fcrde sofort anziehen.“ “<\/p>\n
Von http:\/\/www.manager-magazin.de\/finanzen\/a\u00e2\u20ac\u00a6-a-1003370.html
\numgerechnet auf die 2700 t stimmt das, aber die Schweizer haben daf\u00fcr 5 Jahre Zeit und belasten daher die j\u00e4hrliche Produktion nur um die hier aufgef\u00fchrten Mengen. Man kann also die Zahlen schon so drehen, da\u00df Sie „gef\u00e4hrlich“ aussehen warum das wohl gemacht wird kann sich hier jeder selbst \u00fcberlegen…<\/p>\n
Auch andere machen sich so Ihre Gedanken: http:\/\/www.handelsblatt.com\/finanzen\/roh\u00e2\u20ac\u00a610993766-2.html
\nInteressanterweise gleich mal wie man einen Entscheid pro Gold aushebeln kann, mit dem armseligsten aller Argumente: „Gold wird keine Zinsen“ ab. So ein B\u00f6dsinn als ob die R\u00fcckzahlung davon abh\u00e4ngt in was man zur\u00fcckbezahlt. Nur rein prinzipiell k\u00f6nnte man mal nach Goldleihe googlen. Das die vom Handelsblatt es nicht auf die Reihe bekommen, kann ich wieder nur bezeichnend finden. <\/p>\n
Wir wir ja wissen hat die SNB den Deckel dran gegaben, dazu habe ich geschrieben:
\n„V\u00f6llig \u00fcberraschend hob n\u00e4mlich die Schweizer Nationalbank den seit mehr als drei Jahre g\u00fcltigen Euro-Mindestkurs von 1,20 Franken auf und senkte die Zinsen von minus 0,25 auf minus 0,75 Prozent. “<\/p>\n
Was schrieb ich? Auswirkungen der Schweizer Golddeckung Initiative<\/p>\n
Das Riesenproblem der SNB ist die extrem aufgebl\u00e4hte Bilanzsumme des 2 – fachen BIP. Das kann nichts gutes bedeuten. Meines Erachtens mu\u00df die Zentralbank diese Bilanzsumme zur\u00fcckfahren. Ich hatte es ja schon bei der Initiative vorgeschlagen. Und wenn die SNB richtig \u00fcberlegt, dann kauft Sie f\u00fcr die Devisen Gold . Sie bekommt schon heute f\u00fcr die Devisen 10 % weniger Gold als zu Beginn des Jahres. Nat\u00fcrlich wird es einen gewissen „Druck“ von Preisanpassungen von Gold geben, nur was verliert die Bank dabei? Sollte der Euro gegen den SFR „abschmieren“ h\u00e4tte man was in der Hand was in EUR zugelegt h\u00e4tte. Kurz mit den Gewinnen d\u00fcrften die Verluste durch den st\u00e4rkeren CHF zumindest gemildert werden.<\/p>\n
Ich kann nur hoffen bei der SNB haben Sie festgestellt, da\u00df Sie keine Chance haben den SFR zu „verteidigen“. Wenn nun mal ein paar Mrd in die Schweiz flie\u00dfen kann auch die reiche Schweiz (aber nur mit 8 Mio Einwohner oder so) da nicht gegenhalten und der schweitzer Staat ist nicht in der Lage die Zentralbank zu halten. Ich bin sicher nicht f\u00fcr Zentralbanken und im Grunde m\u00fc\u00dfte ich der SNB raten den Preis auf jeden Fall zu verteidigen. Damit geht die Zentralbank schlicht und einfach pleite. Das wird zwar niemals so genannt werden. Das Ergebnis bleibt sich gleich ein massiver Wohlstandsverlust ist „sicher“. Speziell f\u00fcr Sparer und Besitzende (wie immer wenn Staaten den Bach runter gehen)<\/p>\n
Auch die Schweiz hat leider Schulden mit der Riesenbilanz der SNB w\u00e4re auch die Schweiz schneller Pleite als man W\u00e4hrungsreform denken kann.<\/p>\n
Ich fand das hier: „Am Nachmittag wurde ein Euro f\u00fcr nur noch 1,02 Schweizer Franken gehandelt, eine Aufwertung des Franken um gut 15 Prozent.“
\nBei 500 Mrd W\u00e4hrungsreserven ein „Verlust“ in der Bilanz der SNB von 75 Mrd !!!! Ganz bitter, aber es war unvermeidlich. Setzt man diesen Betrag in’s Verh\u00e4ltnis zum BIP sind das mehr als 12 % vom BIP !. Diese Verluste d\u00fcrften sich ausweiten wenn die SNB nicht schnellstens in Gold umschichtet.<\/p>\n
Verdammt ich bin doch kein Wahrsager, aber das ist doch simpelste Arithmetik und minimalistisches wirtschaftliches Denken. Sollte sich die Bev\u00f6lkerung von der Zentralbank abwenden, gibt es kein Halten mehr !!!<\/p>\n
Man braucht offenbar kein Wahrsager zu sein um den Schritt zu verstehen oder erkl\u00e4ren zu k\u00f6nnen: http:\/\/deutsche-wirtschafts-nachrichten.\u00e2\u20ac\u00a6-fuer-den-euro\/<\/p>\n
Nur im Nachhinein ist man immer schlauer, ich kann beweisen, da\u00df ich vorher schon davor gewarnt habe. Die Sache ist einfach eine Frage der „Massen“, wenn „nur“ 8 Mio CHF wollen dann hat die Schweiz schon ein Problem und gerade die Deutschen sind mehrfach gebrannte (und oft auch verbrannte) Kinder. Die Bundesbank hat gar keine Ahnung wie hoch Geldwertstabilit\u00e4t von den Deutschen gesch\u00e4tzt wird. Und au\u00dferdem wei\u00df jeder im EUR der n\u00e4chste Bail-In ist nur eine Frage der Zeit. Das kann einem in den USA und weltweit auch drohen, das es in allen L\u00e4ndern gleichzeitig passieren wird ist unwahrscheinlich. Ergo ist es „klug“ von Geldhaltern in verschiedene W\u00e4hrungen zu gehen. Da die Schweizer schlau genug waren sich seit l\u00e4ngster Zeit aus Kriegen herauszuhalten, haben die eben sparen und akkumulieren k\u00f6nnen. Und Deutschland ist immer noch ein Land in dem Sparen eine Tugend ist (jedenfalls bei Vielen) und die wollen mit Sicherheit nicht wieder mit 60 DM anfangen.<\/p>\n
Es ist zwar sicherlich eine gute Idee auch CHF zu haben aber sicherlich eine dumme Idee nur Fiat-W\u00e4hrungen zu halten. Meine Vorschl\u00e4ge kann jeder suchen und finden… <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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